Як вести облік витрат щомісяця

Імпортуйте виписку за минулий місяць

Облік витрат щомісяця починається з виписки. Раз на місяць експортуйте з інтернет-банку виписку за попередній місяць у CSV або PDF та імпортуйте її, вибравши гаманець, до якого належить рахунок. Кожен рядок повертається чернеткою, у якій уже запропоновано категорію та бюджет.

Якщо витрати розкидані по кількох рахунках, повторіть для кожного. Рядки, що збігаються з уже записаним, отримують позначку дубліката, тож перетин між експортами буде помічено, а не пораховано двічі.

Розберіть чернетки

Перегляньте, що прийшло: виправте позначки, які потрапили не туди, вирішіть долю всього, що позначено як дублікат, і опублікуйте. Неопубліковані чернетки не входять у підсумки місяця, тож без цього кроку місяць не розібрати.

Більшості рядків досить одного погляду. Працювати доведеться лише з винятками.

Додайте паперові чеки

Готівка до банківської виписки не доходить. Сфотографуйте чеки, які назбирали за місяць, і кожен прийде так само, як імпортований рядок: чернеткою, з категорією, у тій самій черзі на перевірку. Поодиноку готівкову покупку без чека можна ввести вручну.

Розберіть місяць

Відкрийте розділ Статистика й виберіть місяць. Вкладка Категорії показує місяць як сектор на кожну категорію; великий сектор Без категорії зазвичай і є тим, що варто виправити першим. Вкладка Бюджети розкладає той самий місяць за бюджетами, зокрема спільними.

Поруч показані доходи: місячні підсумки надходжень і витрат та щоденний графік для кожного.

Ведіть облік витрат щомісяця, а не час від часу

Регулярність важить більше, ніж точна дата. Місяць без імпортованої виписки читається як порожній, а не як дешевий, а порівнювати місяці має сенс лише тоді, коли з кожним зробили те саме. Імпортуйте виписку щомісяця, і картина лишиться чесною.