Як почати вести облік витрат із покроковим налаштуванням

Складне тут налаштування обліку витрат, а не сам облік

Кожен фінансовий застосунок починається однаково: порожній акаунт, чистий список категорій і форма, яка вимагає рішень, яких ви ще не ухвалили. Які категорії потрібні. Які бюджети. Як називаються рахунки і що на них лежить. Більшість людей відповідає на три такі запитання, решту відкладає і більше не повертається.

SavingStat перетворює цю форму на розмову. Ви своїми словами описуєте, як живете й на що йдуть гроші, а асистент пропонує налаштування під це: категорії, якими ви справді користуватиметеся, бюджети, щоб їх згрупувати, гаманці, де лежать гроші, і джерела, з яких приходить дохід.

Один екран, на якому ви бачите, як складається акаунт

Усе налаштування вміщається на одному екрані. З одного боку асистент ставить запитання, з іншого ваш акаунт набирає форми, поки ви відповідаєте. Категорія з’являється тієї ж миті, як її запропоновано, і ви бачите, як складається вся картина, замість клацати по кроках навмання.

Поки ви розмовляєте, нічого не створюється. Кожна картка на екрані лишається чернеткою, яку можна перейменувати, змінити чи видалити, а те, що асистент пропустив, ви додаєте вручну. Одна кнопка наприкінці створює все разом.

Він пояснює кожен крок по дорозі

Асистент пояснює, що таке кожна частина, перш ніж її запропонувати, тож ви ніколи не погоджуєтеся на слово, якого ще не бачили. Що таке гаманець і чому кожна транзакція належить одному з них. Чому бюджет тут працює як папка, яка групує витрати і яку можна відкрити для іншої людини. Навіщо потрібне джерело доходу.

Не знаєте, що сказати, так і скажіть. Тоді він ставить дрібніші запитання: де ви живете, чи орендуєте житло, чи їздите на авто, у скільки зазвичай обходяться вихідні. Кожна відповідь звужує налаштування ще трохи.

Запрошення владнані ще до кінця налаштування

Якщо вас уже запросили до бюджету чи подорожі, запрошення чекає на цьому ж екрані, а не десь, куди доведеться йти й шукати пізніше. Прийміть його, і ви приєднаєтеся, а зв’язок із людиною, яка вас запросила, буде прийнято тієї ж миті.

Категорії, якими той бюджет уже користується, приходять разом із ним як пропозиції, тож сімейне налаштування починається зі справжніх категорій родини, а не з порожнього списку. З цього ж екрана можна запросити своїх людей електронною поштою, ще до того, як у них з’явиться власний акаунт.

Якщо ви радше заповните форму

Класичне покрокове налаштування лежить за одним посиланням угорі екрана, і все вже запропоноване переходить у нього. Валюта, категорії, бюджети та гаманці приходять заповненими, а ви доводите справу до кінця вручну. Жоден із шляхів нічого не створює, доки ви не скажете.

Що ви маєте наприкінці

Акаунт, скроєний під ваші гроші: ваші категорії, ваші бюджети, ваші гаманці, ваш дохід. Звичний наступний крок: імпортувати банківську виписку за один місяць і перевірити, чи витримають ці категорії те, що ви справді витратили. Усе, що потрапило не туди, перейменовується за пару дотиків.